현대해상(001450) 빌딩 매각보다 대단한 본업의 개선
오늘의 게시물은 한화투자증권의 리포트를 참고했습니다. 3Q21 순이익 1,386억 원(+6% YoY), Surprise! 현대해상의 3Q21 별도 당기순이익은 1,386억 원(+6% YoY, +13% QoQ)으로 당사 추정치를 28%, 컨센서스를 24% 상회. 전년동기 사옥 매각익이 2,016억 원 있었음에도 불구하고, 보험 수익성 개선에 따라 YoY 증익을 실현한 점이 고무적, 판매비 감소, 장기 보유율 축소 및 일시납 저축보험료의 유입이 추정치 상회의 주 원인인 것으로 해석. 이에 합산비율은 103.2%로 4.4%p YoY 개선되며 13개 분기 내 최저치를 기록 실적의 특징 : 손익 관리와 매출 증가, 이차는 확대될 필요 Pros : 보유율 축소에 따라 보유 기준 장기 위험손해율은 1%p YoY 하락..
2021. 11. 15.
